加密艾莉兒

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熊市保本的投資策略

你在買賣加密貨幣時也是平均成本法 (Dollar-Cost Averaging) 的愛好者嗎?
平均成本法


平均成本法是什麼?

平均成本法歷史悠久,是長線投資經常用到的工具,特別是當投資年期長達幾十年的時候,典型的投資就是退休金投資。投資者定期定額買進目標股票或基金,由於投資金額已固定,股價高時買得少,股價低時買得多,藉此拉低長期平均入貨價,增加投資者的獲利機會。

簡單來說,在加密貨幣市場也是,投資人會規律的購買相同金額的資產。像是每月初投資 100 美元的比特幣,或是每週一投資 20 美元的 ETH。

此種投資方法受到許多投資顧問的推薦,認為可以有效的平均成本,降低被套牢在高點的風險。當價格下跌時,投資人會得到額外的比特幣。當價格上漲時,你現有的比特幣會變得更有價值。

回顧這幾個月的比特幣價格,在2021 一整年比特幣約上漲了 60%,平均日成本為 47,400 美元。但當前價格甚至不到 20,000 美元。確實可以使用平均成本法入場,會使用平均成本法的人通常是認為此種方法會比自己的投資策略來得好,並且投資起來比較壓力、毫不擔心。

熊市是平均成本法的最佳出場時機

平均成本法,在熊市時就大派用場了。投資者可選擇主流的加密貨幣,然後利用定時定額的方式購入加密或幣,如果本來就有透過每月定期定額的購買,市場在跌時,即使不加碼進場,除非手頭急需資金或收入有變動,還是盡可能保持著持續定期定額的投資;這樣的話,投資者仍有機會利用熊市保持平均收益。

平均成本法的最大功能,是減低風險,但並不擔保會把回報極大化。由於沒有人能預知市場走勢,什麼時候熊變牛、牛變熊,投資者把手上部分資金,以平均成本法長期投資市場 (stay invested),不失為保本的一個方法。

套用在山寨幣上呢?

山寨幣的漲幅相對比特幣來說的確可能更為突出,但山寨幣的種類多樣,如何確保能選到對的幣種?若對一個垂死的山寨幣使用平均成本法,即使有不錯的報酬,但也相對要承擔其他的風險,也不適合長期投資。最重要的是現在大部分幣都跌得亂七八糟,與其冒險跟進不熟悉的山寨幣,風險更大。

經歷了LUNA/UST的洗禮後,曾也想過是否對於加密貨幣這市場太過信任,雖然目前加密貨幣市場跌得很慘,但巴菲特也曾言"禁不起股價下跌50%的人就不應該炒股",所以推薦使用平均成本法,來降低風險",同時也推薦幣達交易所的金融理財商品,年化2%~9.9%的商品,當手頭穩定幣不太敢投資的時候,畢竟資產空閒著也不可能增加。

Bitda Cryptocurrency Exchange 幣達加密貨幣交易所 金融商品


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