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全球「最穩定」的加密貨幣 ! USDC 到底是什麼 ? 一文讀懂

比特幣和以太坊等加密貨幣經常因其在國際範圍內轉移價值的能力而受到稱讚。 儘管此時它們已經有十年曆史,但幾乎所有數字資產都遭受嚴重的價格波動和波動。 不用說,這極大地阻礙了它們的使用、吸引力和採用。

現在,一些加密貨幣旨在通過提供相當於美元的數字代幣來解決這個問題。 美元穩定幣(USDC)正是實現了這一點,並且是不斷增長的稱為穩定幣的加密貨幣類別的一部分。

雖然包括流行的 Tether (USDT) 在內有好幾種代幣與美元掛鉤,但 USD Coin 試圖將自己定位為更合法和值得信賴的選擇。 讓我們探討它是如何實現這一目標的,以及它為何迅速獲得市場份額。


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什麼是 USDC?

USDC 於 2018 年推出,是一種相對較新的數字貨幣,其價值與美元掛鉤。如果還沒有聽說過穩定幣,它們是一類獨特的加密貨幣。

顧名思義,穩定幣以恆定價格交易。更具體地說,它們旨在與其他一些資​​產(通常是黃金等貴金屬和美元等法定貨幣)保持 1:1 的價格平價。

穩定幣通過中央儲備的支持來實現其穩定性。這意味著它們的價格得到了其他具有普遍價值的資產的支持。雖然第一批穩定幣保持純現金儲備,但許多穩定幣也採用了國債等低風險資產。無論哪種方式,在鑄造穩定幣單位之前,都需要存在等量的資金。

不過,回到 USDC,這種數字貨幣得到了一個名為 Centre 的公司財團的支持。美國支付巨頭 Circle 和加密貨幣交易所 Coinbase 於 2018 年聯合創立了 Center。 截至 2021 年,USD Coin 是全球第二大穩定幣,並穩居前 20 名加密貨幣之列。

USDC 等穩定幣擅長在不同平台之間轉移財富。 它們對交易者來說也非常方便,因為從交易所提取法定貨幣需要幾個小時甚至幾天。

此外,世界上任何地方的任何人都可以使用 USDC 作為通用且可識別的貨幣單位。 另一種選擇是以數十種當地貨幣報價,這將非常令人困惑。

由於所有這些原因,USDT 和 USDC 等穩定幣最近取得了巨大成功。


USDC 是如何運作的?

理論上,你可以聯繫公認的美元硬幣發行機構,授予我們 100 個數字代幣以換取 100 美元。但是,大多數投資者和交易者會發現,在他們選擇的交易所(例如 Coinbase)上購買或交易穩定幣更容易。

一旦你獲得了一些 USDC,你就可以用它做幾件事。例如,穩定幣運營商的白皮書敘述將代幣作為一種潛在的快速且幾乎無成本的全球匯款渠道:

開放的價值交換互聯網可以更深入地改造和整合世界,最終消除人為的經濟邊界,並建立一個連接地球上每個人的更高效、更具包容性的全球市場。

與此同時,頻繁的加密貨幣交易者更喜歡 USDC,因為它在買賣各種加密貨幣時提供的流動性。

該公司成熟的交易平台 Coinbase Pro 允許交易者用 USDC 兌換數十種加密貨幣。這允許來自不同地區的交易者在共同的環境中進行交易。除了提供標準化之外,這種方法還確保了足夠的流動性和數量——尤其是在較小的、不太受歡迎的代幣的情況下。

至於令牌的技術方面,美元硬幣與大多數其他加密貨幣相似,因為它使用區塊鏈技術。更具體地說,它建立在現有的區塊鏈之上,例如以太坊和 Algorand。 USDC 最大的競爭對手 Tether 使用了類似的方法,並且可以在更多的加密貨幣網絡上使用。

使用現有區塊鏈平台的優勢在於穩定幣開發人員不必重新發明輪子並從頭開始創建自己的網絡。在第三方提供商(如錢包)的支持方面,以太坊平台也已經達到了臨界質量。簡單來說,這意味著可以將 USDC 代幣存儲在數十個現有的數字錢包中。


USDC 和可編程貨幣的承諾

在深入探討以太坊的基礎知識時,我們討論瞭如何構建區塊鏈以支持智能合約。簡而言之,任何人都可以創建在以太坊網絡上運行和執行的可編程合約。這種合同通常非常適合涉及支付的應用程序,因為合同條款可以在沒有人為乾預的情況下執行。

傳統上,以太坊自己的加密貨幣以太 (ETH) 用於與這些智能合約相關的支付。然而,隨著 USDC 直接內置到以太坊網絡中,開發人員可以簡單地重新編程他們的合約以使用穩定幣。

誠然,這是一個非常抽象的概念,所以讓我們從實際的角度來理解它。

例如,假設您簽署了一份取決於體育賽事結果的智能合約。如果此合約使用 ETH 進行支付,您的最終實得金額可能會根據加密貨幣的當前估值而有所不同。另一方面,基於 USDC 的合約自然不會價值波動,因為代幣的交易價格始終為 1 美元。這對於您在合同執行當天收到的價值沒有任何歧義。

穩定幣還有助於緩解其他痛點,例如加密貨幣到法定貨幣的斜坡,由於它們依賴銀行和金融機構,這些問題通常很慢。


USDC 與其他穩定幣的區別是什麼?

如前所述,USD Coin 得到了支付和加密貨幣交易行業中兩個最大的公司的支持。 Circle 和 Coinbase 都在大力投資以保持全球監管機構的良好一面。對他們倆來說有點幸運的是,大多數其他穩定幣產品根本無法擁有相同的傳統。

因此,USDC 的運營商中心以得到“受監管的金融機構”的支持而自豪也就不足為奇了。如果您查看 USDC 的競爭,您可能會最好地理解這種說法的重要性。

過去幾年,Tether (USDT) 因其不透明的運營結構而受到廣泛批評。儘管 Tether Limited 聲稱它對迄今為止鑄造的所有 USDT 代幣保持 1:1 的儲備,但它迴避了由第三方審計其儲備。 USDC 的創始成員很可能意識到了市場上的這一差距並抓住了機會。

由於 USDC 的主要名聲是其透明度,因此它每月提供其儲備的證明。這些由全球頂級會計師事務所之一的致同會計師事務所 (Grant Thornton LLP) 執行。雖然沒有全面審計那麼廣泛,但在透明度方面,它仍然使 Center 領先於其他穩定幣運營商。

為此,USDC 的爭議性要小得多,對其儲備的零散懷疑也不像 Tether 那樣令人擔憂。


購買 USDC:你需要知道的事

USDC等穩定幣與大多數加密貨幣不同,它們作為投資工具的價值幾乎為零。 該規則的唯一例外是,如果您住在美元比當地貨幣穩定得多的地方。

無論哪種方式,只要本地交易所包含一個交易對,獲取 USD Coin 就非常簡單。 帶有 USDC 的著名平台包括 Binance、Bitget、Coinbase、Kraken、Kucoin 和 Huobi。 如果您已經持有 Tether,值得注意的是,您也可以將 USDT 換成 USDC。 只需尋找 USDT/USDC 交易對。

絕大多數 USDC 代幣都是在以太坊區塊鏈上鑄造的。 為此,自我保管很簡單——幾乎任何以太坊錢包也將支持 USDC。 一如既往,我們對安全加密存儲的首選建議是投資於強大的硬件錢包。 如果做不到這一點,請考慮使用我們為智能手機和 PC 選擇的頂級軟件錢包之一。


值得考慮的 USDC 替代品

如果無法接受 USDC 的低接受度,那麼值得注意的是,確實存在幾種相互競爭的穩定幣。一些需要考慮的強有力的替代方案包括:

Dai:Dai (DAI) 是第一個進入市場的去中心化穩定幣。與 USDC 和 Tether 不同,它完全由去中心化自治組織(DAO)運營。這意味著沒有任何一家公司或個人可以控制。相反,用戶可以對關鍵決策進行投票。 DAI 使用一籃子其他加密貨幣作為儲備,並維持過剩的抵押品,以確保在相關資產經歷波動時其掛鉤不會丟失。

True USD:與 USDC 不同,True USD (TUSD) 不受加密貨幣交易所的支持。這使它能夠享受更廣泛的接受和交易所支持,包括一些不攜帶 USDC 的交易所。 TUSD 背後的公司還允許第三方審計師(如 Armanino LLP)證明其儲備。

Gemini USD:正如此處的標題所示,Gemini USD (GUSD) 是加密貨幣交易所 Gemini 提供的穩定幣。如果你還沒有聽說過這個交易所,它得到了 Winklevoss 雙胞胎的支持——是的,這就是近 20 年前將馬克·扎克伯格通過 Facebook 告上法庭的那些雙胞胎。 Gemini 是目前監管較為嚴格的交易所之一,因此將他們的穩定幣視為 Coinbase 和 Circle 的 USDC 的直接競爭對手。


你應該使用USDC嗎?

所以如果你需要使用穩定幣,你應該選擇 USDC 嗎?這要看情況。甚至在 USD Coin 被概念化之前,Tether 或 USDT 就享有多年先行者的優勢。不幸的是,您可能會發現許多交易所和交易平台根本不支持 USDC 交易。幸運的是,如果需要來回切換,USDT 和 USDC 之間的交換相對容易。

此外,雖然 USDC 肯定擁有更合法的背景,但不要忘記它仍然與商業運作有關。與真正去中心化的加密貨幣相比,這帶來了一些風險,即使沒有中央權威也可以存在。

這是什麼意思?簡而言之,您可能不應該將您的畢生積蓄投入 USDC 或任何與此相關的中心化穩定幣。在當今時代,公司破產的風險是一個切實存在的風險,如果發生這種情況,穩定幣可能會失去掛鉤。公眾信任度下降是另一個可能損害穩定幣穩定性的因素,但這在穩定幣行業尚未發生。

不過,對於間歇性交易和日常使用,USDC無疑是最值得信賴的穩定幣選擇之一。


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