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市值超過 1,000 億的加密貨幣 !! 你不可不知的存在 DAI 到底是什麼

DAI 是一種去中心化的加密貨幣,旨在與美元保持穩定的 1:1 價值,1 DAI 必須與 1 USD 相同。因此,DAI 是一種所謂的“穩定幣”。穩定幣可以稱為美元、歐元或挪威克朗等傳統貨幣的“加密版本”。您想要使用這些加密貨幣的原因有很多,這與價值保持穩定這一事實尤其相關,這樣您就可以免受其他加密貨幣經常出現的典型大價格波動的影響。


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關於 DAI 的幾點重要常識

  • DAI 在技術上是一個基於以太坊的應用程序,建立在以太坊區塊鏈上。
  • DAI 始終屬於穩定的加密貨幣,也稱為穩定幣。穩定的加密貨幣或穩定幣是一種與另一種穩定資產類別(如美元、英鎊或黃金)相關聯的加密貨幣。
  • 由於 DAI 是在以太坊區塊鏈上創建的加密貨幣,因此 DAI 可以直接存儲和轉移給世界任何地方的任何人,而無需通過第三方,如銀行或其他中央機構。還有許多其他穩定的加密貨幣具有與美元掛鉤的穩定 1:1 價值。最著名的穩定加密貨幣是 Tether。Tether 擁有實際的美元、債券和其他證券儲備,這些儲備將“支持”存在的每一個 Tether 單位,並由一個中心化組織控制。USDC(美元硬幣)也是一種非常有名的穩定幣,並且以相同的方式工作。
  • 與 Tether 和大多數其他主要穩定加密貨幣不同,DAI 是去中心化的,這意味著沒有中心化組織控制流通中新 DAI 的供應。
  • 由於加密市場可能會波動,因此通常使用 DAI 來防止市場波動。
  • DAI 還廣泛用於提供去中心化貸款和計息資金的服務。


誰發明了 DAI ?

2014 年,丹麥人 Rune Christensen 啟動了一個名為MakerDAO的開源項目。

2015 年,Christensen 聚集了一批開發者,形成了 MakerDAO 的協議。Maker 協議成為一種解決方案,可以使用加密貨幣作為安全性進行貸款。

2017 年,DAI通過以太坊區塊鏈上的智能合約在Maker 協議上推出。DAI 的目的是提供一種去中心化的加密貨幣,這種加密貨幣不易波動,但也可用於以加密貨幣作為抵押品的貸款。

儘管 Christensen 是 MakerDAO 的創建者,但 Christensen 已將該項目的所有權放棄給 Maker 社區。

MakerDAO 是一個分散的自治組織,由世界各地擁有 MakerDAO 的加密貨幣Maker (MKR) 的人經營。

MakerDAO 加密貨幣的所有者有權投票並通過共同協議決定 MakerDAO 智能合約的進一步發展 - 以及 DAI。


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如何購買 DAI?

購買和存儲 DAI的一種簡單且廉價的方式是通過 Bitget 等加密貨幣交易所。Bitget 讓您可以輕鬆購買、出售和存儲您的 DAI 和其他加密貨幣。

當您在 Bitget 等加密貨幣交易所創建帳戶時,會自動為您生成/堆疊一個數字錢包,您可以在其中存儲 DAI。

與我們一起存儲 DAI 很容易。Bitget 為您安全地存儲您的加密貨幣,您不必處理保護自己的私鑰和/或照顧數字錢包的安全性。

您可以通過電子郵件或 vipps 登錄您的用戶並使用 BankID 驗證您自己來訪問您的錢包。您可以從其他加密貨幣交易所或去中心化錢包輕鬆地向您的 Bitget 錢包發送和接收加密貨幣。

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DAI 是如何運作的?

DAI 被簡單地解釋為一種穩定幣(穩定的加密貨幣),它以加密貨幣為抵押品,旨在與美元保持穩定的 1:1 價值。


抵押品是什麼意思

DAI 的價值是通過存儲貨幣價值來“保障”的,以便這些可以“支持” DAI 價值。如果您的加密錢包中有 1 個 DAI,則此值表示為保存在 Maker DAO 中相當於 1 美元的值。理論上,你應該可以用你的 DAI 換取相同數量的值。這就是你如何知道 DAI 不僅僅是憑空創造的“幻想錢”。

需要基礎安全性來維持與美元掛鉤的 DAI 的價值,並且使用以太坊 (ETH) 和許多其他基於以太坊的加密貨幣作為抵押品。

構建 DAI 的智能合約屬於 Maker 協議,它實際上是以太坊區塊鏈上的去中心化協議和應用程序。所有 DAI 均由名為 Market Vaults 的工俱生成:


  1. 用戶存入 ETH 或其他受支持的加密貨幣作為安全性。
  2. 然後生成 DAI
  3. DAI 以貸款的形式支付給用戶
  4. 用戶可以返還相同數量的 DAI 並支付少量費用並取回其安全性。


為了更容易理解,您可以將其與從銀行貸款進行比較,並在這種情況下使用您自己的房屋作為貸款的擔保(這樣您就可以證明您可以償還)。因此,DAI 被借給一系列基於以太坊的加密貨幣。當用戶收到 DAI 以換取以太坊 (ETH) 時,可以以與其他加密貨幣完全相同的方式使用 DAI。


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如何防止人們不償還 DAI 的貸款

當你借用 DAI 時,你必須提供至少 150% 的價值作為擔保。因此,您可以解鎖比貸款價值更多的安全資金。如果證券低於 150%,則存入的證券將被強制出售(清算),借款人也會被扣除一小筆費用。由於加密貨幣的波動性很高,如果不使用如此高的安全邊際,就有被清算的危險。


例子:

如果你想要 100 個 DAI,相當於 100 美元的價值,你必須在 Maker Protocol 的智能合約中存入至少價值 150 美元的以太坊。如果以太坊中的 150 美元價值下降到例如以太坊中的 149 美元,Maker 協議中的智能合約將自動出售用作抵押品的以太坊。通過這種方式,該協議確保您作為抵押品存入的價值永遠不會低於您借入的金額。因此,明智的做法是留出額外的餘地。


為什麼要借 DAI?

當您查看 DAI 的工作原理時,通過鎖定較高的金額借入較低的金額似乎有點奇怪。通過鎖定 1,500 挪威克朗作為擔保,從銀行借 1,000 挪威克朗是非常奇怪的。

但人們用他們的加密貨幣借 DAI 的主要原因之一是希望在不必出售他們的加密貨幣的情況下獲得流動性和資金。DAI 使人們無需出售已有的加密貨幣即可投機新的加密貨幣。

許多人鎖定加密貨幣並從 DAI 貸款的另一個重要原因是有許多計息基金支持 DAI。在實踐中,這意味著將藉來的 DAI 投資於計息基金可以賺取年度利息。因此,您為貸款支付的利息低於您通過將 DAI 投資於其他各種計息服務所賺取的利息。如果您收到的利息超過了借 DAI 貸款所帶來的成本,那麼您實際上可以通過借 DAI 來賺錢。

用借來的 DAI 投資基金是一種常見的投資策略形式,通常用於去中心化金融。最受歡迎的低風險基金是 Aave 和 Curve,而高風險基金在收益農業類別中更為人所知。


總結

DAI 的優勢在於您可以使用這種加密貨幣來保護自己免受加密貨幣價格大幅波動的影響。此外,人們可以將 DAI 用作去中心化金融中多項服務的存款,並通過其加密貨幣賺取利息收入。DAI 等穩定幣構成了加密市場的重要組成部分,並在加密世界中實現了新的創新和重要功能。


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