Lemonway學習筆記
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【查理蒙格的多元思考模型】

我認為在投資上學習到最棒的事情就是,我需要什麼都看、什麼都學,這樣才能了解每天的變化到底是出自什麼原因、要如何用多個角度解釋。

雖說蒙格大學主修法律,但其實他透過「自學」接觸了許多不同領域,除了會計、統計外,甚至還有工程學。

今天就來介紹一下蒙格認為身為投資者必備的幾個領域之常識(其實就算不投資,有這些知識也對一般人很有幫助)。


1. 數學:機率、期望值、排列組合

投資就是一種大數法則下的賭博,如果能在勝率與賠率上占優,那長久下來生存的機會就很高。

查理說,如果能夠把基本的機率、期望值概念變成生的一部分,在做任何決策時把這些因素考慮進去,並當成生活習慣,久而久之就會不斷修正並且往正確成功的路前進。

雖然說這個的確有些抽象,我自己是習慣做每件決定前就先把最壞的可能性確定,然後在思考結果的好處會多大。如果是風險報酬比夠高的話就一定要去做,不用太在意結果。


2. 會計學與統計學

雖然蒙格沒提特別仔細,不過我想對投資來說,能看懂公司的基本面財報、理解公司的護城河、定價能力強不強一定是重要的。

在現在,我會解釋成,至少要擁有基本的商業思維才可以。產品的流程、企業的組織架構等等。而統計也算是這方面需要的常識,能夠看出數據的差異性、統計是否有顯著差異等等。


3. 工程學: 成本效益分析

品質管理、成本在工程上超級重要,這也是我讀化學工程時,工程最在意的東西: scale up, cost down. 把這種概念帶到投資、生活也很管用:

做任何事情都要盡可能把成本降到最低,效益極大化,持續做這樣的事情就對了。


4. 心理學

心理學應該是蒙格運用的最順手的知識,也是他覺得最重要的知識了。

他常提到的「誤判心理學」,就是說人常常會被自己的認知器官欺騙;人其實是很容易被操弄的,在特定的情況、環境下而犯錯。

理解自己的心理與大眾的心理,能在任何事情上佔有優勢。我自己覺得可以用我之前看的一本書「在躺椅上操作的心理學」來解釋:

理解自己的心理,代表著在交易時要清楚知道自己的個性。如果知道自己容易在貪婪時輸錢,就應該克制每次下注的部位。戰勝別人前要先戰勝自己。

而理解大眾心理,就是人會同時有恐懼與貪婪,所以如何抓住大眾心理並且反向操作,就是在82法則下生存的關鍵。


【總結】

蒙格提過一個很有名的概念,叫做「魯拉帕路薩效應」。簡單來說就是當你同時用不同框架來思考,或是集合不同領域的專業時,你的能力會有加乘效應,合起來比個別領域相加還高。

這就是為什麼蒙格這麼強調多元思考的理論框架。世界上的問題不會簡單到只用一種領域的思考就可以解決,通常都很複雜。

我認為在投資上學習到最棒的事情就是,我需要什麼都看、什麼都學,這樣才能了解每天的變化到底是出自什麼原因、要如何用多個角度解釋。

在腦袋裡建立一個多元領域知識的平台,並且不斷在上面拓建不同的常識,相信是蒙格樂此不疲,也最希望其他人可以一起做到的事!

你也有自己的多元思考框架嗎? 歡迎底下留言分享你的平台包含什麼領域吧!




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