夏綠蒂的選股筆記

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0050 是什麼》一次買下台灣市值最大 50 間公司!(2021年版)

0050:讓優秀的企業幫你賺錢

所有投資人都要善用被動式投資,參與全球經濟成長的行情,

叫世界一級企業為你賺錢,如此才能邁向財富自由。

這是有一次去聽演講,

講師在總結時所說的一句話,

讓我印象深刻,

要讓世界一流的企業為我幹活,

是一件很棒的事情。

要怎麼樣才讓優秀的企業為我打工呢?

可以買進指數型基金,

例如台灣人熟悉的 0050,

這篇主要針對被動投資的好處做說明,

以台灣股民熟悉的 0050 為例。

分為以下三點:

● 0050 是什麼?

● 0050 與大盤連動性高,而大盤長期來看是上漲的!

● 當台股大跌時,還能投資 0050 嗎?

0050是什麼?讓台灣優秀企業幫你賺錢

0050 是根據市值的比重決定而成,

也就是一次買進台灣 50 家最大的企業。

80% 的人在台股都無法獲利,

因為選擇好股票是一件不容易的事情,

因此要善用「被動投資」幫自己打造財富,

在台股可以買 0050 ,

0050 是台灣最大的 50 間公司所組成的指數型基金,

等於一次擁有大立光、台積電、以及鴻海等等

而 0050 的成分股是哪 50 檔呢?

比重分別又是多少呢?

可以到發行券商的網站查詢 0050 成分股查詢表

這 50 檔成分股會變動,

在每年的 3 、6、9、12 月會進行審核,

目的就是要囊括市值最大的 50 間公司。

以下於 2021 年 01 月 22 日擷取的成分股:

(資料來源:元大投信截至2021/01/22,圖片來源:夏綠蒂自製)

0050 與大盤的走勢連動性高

台股有 1600 多檔,

0050 雖然只有包含 50 間公司,

但每一成分股的市值都佔大盤有不小比重,

特別是台積電(2330) 就佔了 20% 左右,

而這 50 間公司的市值相加,

佔台股的總市值 67.8% ,

和大盤有高度的連動性,

因此大盤若是漲,0050 上漲的機率也相當高。

(資料來源:CMoney法人決策系統 截至2018/12/29,圖片來源:夏綠蒂自製)

 

》大盤走勢長期而言是上漲的

0050 與大盤連動性高,

那我們先來看看近 17 年台股的走勢,

從 2003 年的 4 千點,爬到了將近萬點,

然後在 2008 年金融海嘯一落千丈,

又回到了 4 千多點,很多人在 2008 年的風暴中,

手上的持股從此成了雞蛋水餃股,

被無情的股市打的體無完膚,不敢再投資了,

因此若是在金融海嘯期間持有 0050,

在隔年 2009 年開始,

股市絕地大反攻,

中間雖然有起有伏,不過還是一路向上,

更在 2017 年時大盤躍上萬點長達 16 個月,

甚至是 2020 年新冠肺炎,蔓延全球感染,

許多企業都 work from home 、學校遠距教學,

2020 年初美股經歷 4 次熔斷,

隨後股市還漲得比過去更高,

因此可以證明股市長期看待,是會持續上漲的。

(資料來源:CMoney法人決策系統,圖片來源:夏綠蒂自製)

 

當台股大跌時,還能投資 0050 嗎?

過去台股有幾年是跌,

以 2018 年為例,整年度跌了 915 點,跌幅 8.16%,

這時候你可能會問:「0050 與大盤連動性高,

跌那麼多的時候,還能買進 0050 嗎?」

》0050 自成立以來,股價上漲數倍

我們先來看看 0050 自 2003 年成立以來的股價走勢,

除了在 2008 年金融海嘯明顯大跌外,

其餘期間並無大跌,是以漲居多,

更在 2009 後開始一路反撲,直攻到 80 元以上。

2020 年疫情影響,台灣防疫有成,

讓台股大漲,0050 上漲到將近 140 元,

跌破許多人的眼鏡。

(資料來源:CMoney法人決策系統,圖片來源:夏綠蒂自製)

》0050 歷史上有 75% 的年度是上漲

0050 自 2003 年成立以來,

17 個年度僅有 4 個年度是虧損,

並且有 4 個年度漲幅超過 20%,

而且沒有連續兩年是虧損的狀態,

這樣子的成績打敗很多人了,

真的鼓勵大家可以放一些資金在被動投資,

不要買一些管理費很高的基金。

(資料來源:證交所,圖片來源:夏綠蒂自製)

 

快速結論:

主動投資的報酬,有機會打敗大盤,

但僅是少數人有這個能耐,

80% 的散戶不懂選股策略也不做功課,

只能被坑殺,

一般投資人應該要善用被動投資,

長期佈局,參與經濟成長,

讓本金可以跟大盤有一樣的績效!

 

《延伸閱讀》

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  4. 16 年的數據顯示:0050 「這樣做」報酬率竟能提高 40%↑,原因是…
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CC BY-NC-ND 2.0

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