驯鹿人
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干货整理 ‖ 穷查理的十大投资原则

一、风险——所有投资评估应该从测量风险(尤其是信用的风险)开始。

● 测算合适的安全边际。

● 避免和道德品质有问题的人交易。

● 坚持为预定的风险要求合适的补偿。

● 永远记住通货膨胀和利率的风险。

● 避免犯下大错;避免资本金持续亏损。

二、独立——“唯有在童话中,皇帝才会被告知自己没穿衣服”。

● 客观和理性的态度需要独立思考。

● 记住,你是对是错,并不取决于别人同意你还是反对你——唯一重要的是你的分析和判断是否正确。

● 随大流只会让你往平均值靠近(只能获得中等的业绩)。

三、准备——“唯一的获胜方法是工作、工作、工作、工作,并希望拥有一点洞察力。”

● 通过广泛的阅读把自己培养成一个终生自学者;培养好奇心,每天努力使自己聪明一点点。

● 比求胜的意愿更重要的是做好准备的意愿。

● 熟练地掌握各大学科的思维模型。

● 如果你想要变得聪明,你必须不停地追问的问题是“为什么,为什么,为什么”。

四、谦虚——承认自己的无知是智慧的开端。

● 只在自己明确界定的能力圈内行事。

● 辨认和核查否定性的证据。

● 抵制追求虚假的精确和错误的确定性的欲望。

● 最重要的是,别愚弄你自己,而且要记住,你是最容易被自己愚弄的人。“理解复利的魔力和获得它的困难是理解许多事情的核心和灵魂。”

五、严格分析——使用科学方法和有效的检查清单能够最大限度地减少错误和疏忽。

● 区分价值和价格、过程和行动、财富和规模。

● 记住浅显的好过掌握深奥的。

● 成为一名商业分析家,而不是市场、宏观经济或者证券分析家。

● 考虑总体的风险和效益,永远关注潜在的二阶效应和更高层次的影响。

● 要朝前想、往后想——反过来想,总是反过来想。

六、配置——正确地配置资本是投资者最重要的工作。

● 记住,最好的用途总是由第二好的用途衡量出来的(机会成本)。

● 好主意特别少——当时机对你有利时,狠狠地下赌注吧(配置资本)。

● 别“爱上”投资项目——要依情况而定,照机会而行。

七、耐心——克制人类天生爱行动的偏好。

● “复利是世界第八大奇迹”(爱因斯坦),不到必要的时候,别去打断它。

● 避免多余的交易税和摩擦成本,永远别为了行动而行动。

● 幸运来临时要保持头脑清醒。

● 享受结果,也享受过程,因为你活在过程当中。

八、决心——当合适的时机出现时,要坚决地采取行动。

● 当别人贪婪时,要害怕;当别人害怕时,要贪婪。

● 机会来临的次数不多,所以当它来临时,抓住它。

● 机会只眷顾有准备的人:投资就是这样的游戏。

九、改变——在生活中要学会改变和接受无法消除的复杂性。

● 认识和适应你身边的世界的真实本质,别指望它来适应你。

● 不断地挑战和主动地修正你“最爱的观念”。

● 正视现实,即使你并不喜欢它——尤其当你不喜欢它的时候。

十、专注——别把事情搞复杂,记住你原来要做的事。

● 记住,声誉和正直是你最有价值的财产——而且能够在瞬间化为乌有。

● 避免妄自尊大和厌倦无聊的情绪。

● 别因为过度关心细节而忽略了显而易见的东西。

● 千万要排除不需要的信息:“千里之堤,溃于蚁穴”。

● 直面你的大问题,别把它们藏起来。

CC BY-NC-ND 2.0

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