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比特幣是什麼?有什麼價值?

比特幣是21世紀最特別的金融產品之一,幣價一度上漲到一顆200萬元的天價,這讓許多人很好奇這些虛擬貨幣到底是什麼?為什麼這只是一堆數字卻如此值錢?讓我來帶你進入這個瘋狂又貪婪的世界,我將我所知道的並輔佐具有權威的資料來開啟你的新想像.

比特幣、加密貨幣是什麼?

比特幣是一個在去中心化的基礎上,採用的點對點(P2P)網路開放原始碼,並以區塊鏈為技術所產生的加密貨幣.比特幣始於2008年由一位名叫中本聰的神秘人物發表一篇名叫《比特幣:一種對等式的電子現金系統》的論文,當中所發明出的加密貨幣,在2009年透過論文上的區塊鏈技術產生了第一批50顆的比特幣,從此以後比特幣與區塊鏈就像是創世紀般開啟了加密貨幣的世界.

比特幣是透過上述論文所提出的區塊鏈技術與協定進行交易驗證所產生出來的一個代幣獎勵,交易驗證這個動作就是俗稱的挖礦,而負責執行驗證交易的人我們就稱作為礦工.而任何人都可以成為礦工,你需透過電腦運算來驗證交易,驗證完成才能獲得比特幣獎勵,所以電腦效能愈佳,運算的能力愈好或得的獎勵就會愈多,這也就是為什麼在比特幣的狂潮下顯示卡如此缺貨.

「Bitcoin」與「bitcoin」兩者之間雖然只是大小寫的差別,但其實是不一樣的東西,大寫的「Bitcoin」泛指使用比特幣網路或技術,而小寫的「bitcoin」則指比特幣貨幣本身,.

由於比特幣系統是在區塊鏈的網路基礎下採用加密技術來產生以及交易比特幣的,在這個基礎下A與B可以直接交易,不需要通過中介者C,所以是完全去中心化的,不像現有的央行可以任意增發貨幣的數量,導致通貨膨脹.也因為加密技術的關係,比特幣是具有匿名性的,加上無需中介者的關係,也導致有許多非法交易例如洗錢都發生在比特幣上.

比特幣在全世界大部分的國家並不承認為貨幣,而是虛擬商品,如台灣金管會將比特幣及其他虛擬貨幣定調為虛擬通貨,唯有薩爾瓦多在2021年將比特幣作為法定貨幣之一.而世界大部分的國家都可合法使用比特幣及其他加密貨幣,但有些國家可能會增加一些限制,像中國於2021年要求相關機構不得進行商業活動例如提供經營場所、商業展示、行銷宣傳等服務.

看影片學比特幣

初階版的比特幣介紹影片

進階版比特幣與區塊鏈的介紹影片(稍難,但十分詳細且精闢)



比特幣有什麼優點與缺點?


比特幣的優點

  • 具有稀有性:在比特幣的協議當中,最終只會提供2100萬顆比特幣,並估計於2142年完全挖完,而且每四年產出規模就會減半一次,在固定減量提供貨幣下,加上私鑰密碼丟失等其他原因,大約有20%的比特幣已經沉入大海的情況下,比特幣的稀缺性更加顯著,這也是為什麼比特幣長期價格會愈來愈高的原因.
  • 具有超高報酬:在幣量的稀缺下,比特幣從開始挖礦的初始階段到2021年1月為止,比特幣已經漲了1300萬倍了,且也在一年內漲了三倍,是其他投資市場少有的高報酬率.
  • 具有匿名性:由於比特幣的每筆交易都是以匿名方式紀錄在區塊鏈上,所以任何人都無法追蹤交易的來源,但有些國家會將你的比特幣盈利進行課稅.
  • 交易速度快,且費用較便宜:由於比特幣是去中心化的,少了銀行的中間機構,可以在短時間內透過區塊鏈將錢轉到世界各地的任何一位,且交易手續費也相對的便宜(但前提是交易不塞車的狀況下)
  • 不易被駭客入侵:區塊鏈的技術是將每一個帳本串連在一起,並公開透明交易資訊,對於駭客來說需要破解51%以上的帳本才能篡改任何交易資訊,是比較困難入侵的方式.

比特幣的缺點

  • 高報酬帶來的也是高風險:具有投機心態的人注意!!投資本來都有風險,但高投資報酬率就一定會帶來高風險,沒有任何一個金融商品是穩賺不賠的,就以2021年為例,比特幣在4月漲到6萬4千美元(179萬台幣)的歷史高點後就開始慘跌到大約3萬4千美金(95台幣),相當於跌了快四成之多.
  • 在許多國家尚未被監管:目前加密貨幣以及很多的交易所都尚未被監管,所以許多的黑市都是在幣圈裡發生,不過許多國家在近幾年來開始嚴加監管幣圈的交易了,因為當整個幣圈投機炒作以及非法交易愈來愈多,將會影響全球的金融體系,也會影響這個產業的健康發展.現在大部分的國家都將虛擬貨幣定調為虛擬通貨,作為扣稅的依據.
  • 成了洗錢天堂:就因為虛擬貨幣是具有匿名性的交易,許多黑市、洗錢都是在幣圈上發生,讓比特幣等虛擬貨幣背上了洗錢天堂的惡名.
  • 交易不可逆:區塊鏈交易的特點就是任何交易資料都無法被篡改,故已確定發送的交易你後悔也來不及,除非對方願意轉還給你.

比特幣等虛擬貨幣有價值嗎?

很多人都會問說到底比特幣有什麼價值在啊?它就只是一筆數字而已,既摸不到也看不到,憑什麼他有價值存在??答案是沒有價值!!但很多人一定問那他為什麼可以漲得那麼高?這就要先講到什麼是貨幣的發展、價值與如何創造價值說起.

什麼是價值:

古時候的人們透過「以物易物」的方式,將我家的一罐醬油跟你家的一包米做交換,當要交換的對象跟事物變得更多時,就變成了貝殼、皮草或者是礦石當作交易工具,隨著印刷術的發明貨幣就演變為紙鈔,但區區一張紙或一堆貝殼怎麼又可體現其價值呢?原因在於紙鈔是透過國家的權威信用所製造發行的貨幣,而貝殼與皮草是人們所討論出來可以作為交易媒介的共識故價值就是建立在信任與共識的基礎上

加密貨幣圈如何創造價值:

1.信任(相信):

法幣之所以流通有它的價值就是因為人民對於政府是有信任在,但對於少部分政局不穩定的國家法幣就不一定了,通貨膨脹導致法幣一點價值都沒有,歷史中通貨膨脹最嚴重的國家就屬辛巴威,100兆辛巴威幣只能買3顆蛋.而近幾年因量化寬鬆的原因使得法幣變得較不值錢,物價也一直上漲.加密貨幣圈就是踩著這個點,讓人們相信加密貨幣是一個具有抗通膨的保值貨幣,因此大家信任加密貨幣,願意投資使得它體現的價值存在.

2. 行銷手段:

事實上比特幣等加密貨幣是一場行銷手段.比特幣僅是個去中心化可匿名性的加密貨幣而已,它的功能很有限,整個加密貨幣的幣值其實都是靠炒作而來的,然而這個行銷手法已經成功的影響全世界了.這個手法是複製鑽石的行銷手法,鑽石的元素碳是整個地球最不稀缺的元素,不過鑽石的礦商為了創造鑽石的價值就控制鑽石的產量,來掌控鑽石在市場上的價格,再以行銷的手法將鑽石與愛情串連起來,讓每個人覺得鑽石是最高級的愛情,嚮往一生一定要買一顆鑽石來象徵愛情的永恆.

加密貨幣玩的是一場年輕人金融遊戲,現實世界的股市、期貨等金融商品都是由上一代與上上一代所建立出來的,資本都在他們手裡,既然年輕人玩不過他們,就創造了虛擬金融世界來自己玩,而且實體金融世界的股票、期權、融資,虛擬金融世界也可以玩.

所以說穿了比特幣是一個完全不值錢的東西,但在這個現實金融世界不也是有很多商品是完全不值錢嗎?重點是價值是由人所創造的當然不是說比特幣沒有未來,反而的加密貨幣已經被玩到在金融世界佔有一席之地了,華爾街之狼已經從金融業擴延到科技業了,身為投資人當然就是要看穿他們的玩法,才能在這個戰場上佔有一席之地.

參考資料:台大電機曲建仲博士“比百年鑽石行銷騙局更精彩的把戲:加密貨幣!?

比特幣漲跌的原因?影響比特幣價的因素

加密貨幣漲跌的原因分為內在與外在因素,內在因素就是加密貨幣本身體質上的調整,外在因素有分很多種,而且每個不同的外在因素會分別對短期或長期有不同的影響.

內在因素:

  1. 程式碼或合約:加密貨幣都是用程式碼與智能合約來形塑出的金融模型,但或多或少在編程式碼或建立合約時有bug存在,當駭客發現有程式漏洞時,可能就會惡意攻擊,導致幣價不穩.
  2. 加密貨幣升級:一個加密貨幣在建置初期可能都有一些功能不足的地方,但經過治理團隊的討論後做功能上的升級,就有利於幣價上漲.

外在因素:

  1. 量化寬鬆:量化寬鬆是助長加密貨幣市值的關鍵因素之一,因新冠肺炎影響,使得全球經濟突然停擺,美國聯準會不得不推出量化寬鬆,無限量印鈔並調降利率來拯救經濟,使得投資人不願再將錢放在無利率的銀行裡,寧願投資讓資產最大化,這也是為何2020年美聯準會宣布零利率時使得各國股市從谷底暴漲.
  2. 名人加持:上面講的比特幣是如何創造價值,就是用行銷來讓人們相信加密貨幣是有價值的,那實際如何行銷手法就是運用名人加持,說到名人加持就一定要說馬斯克(Elon musk),他活躍於社群軟體,因此也養了一大群死忠粉絲,馬斯克自稱為狗狗幣的教父,將KOL的影響力拓展到幣圈,2021年5月時他的一個推特發文“讓狗狗幣飛上月球”居然使得狗狗幣半年來最高漲幅逾20,000%,馬斯克看穿了幣圈的行銷手法故運用社群與自己影響的力量,將他想推的比特幣、與狗狗幣貨幣捧上天.除了馬斯克外還有Cathie wood以及美聯準會的主席鮑威爾甚至是前主席葉倫的發言都會對幣價造成短期的影響,故對於短線投資者來說是需要關注每個名人的一言一行.
  3. 政府立場:由於加密貨幣目前在大部分的國家都尚未受到監管,使得許多投資人可以在幣圈裡大玩特玩,但隨著政府的立場趨嚴,將會影響到幣價,例如中國為了推行數位人民幣,在2021年6月下令將所有的礦場斷電並禁交易所,導致比特幣下跌了40%.雖然政府的監管會造成幣價的下跌,但其實是好事,下跌可能只是中短期,長期看來對整個虛擬貨幣金融是健康的.
  4. 人的習性改變:在新冠肺炎影響下,人們無論在工作或生活中對於電腦網路的依賴度大大的增加,投資習慣也跟著改變,朝向利用手機下單操盤,間接的助長了金融科技(fintech)與加密貨幣的快速發展.

本文純粹為個人的觀點,無任何投資建議之意,投資一定有風險,投資前務必自行研究判斷。


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