filvadim

Hi

Лучшая игра с пассивным доходом на Terra

Лучшая игра с пассивным доходом на Terra


В настоящее время существует множество способов получения пассивного дохода, особенно на DeFi. Однако, как правило, лучшие стратегии не работают долго или зависят от токена, который имеет постоянное давление со стороны продавцов, поэтому ваша прибыль снижается в цене. Благодаря некоторым инновациям в сети Terra мы можем извлечь выгоду из ее экосистемы, не подвергаясь временным потерям или обесцениванию. В этой статье я расскажу о новом протоколе — White Whale Protocol — который пытается извлечь выгоду из некоторых недостатков сети, используя стратегии арбитража.

Арбитраж

Что такое арбитраж ? Арбитраж относится к покупке и продаже актива на разных рынках, чтобы извлечь выгоду из небольшой разницы в цене. Простой пример: вы покупаете 10 xToken за 10 долларов на рынке A , вы мгновенно переходите на рынок B и продаете тот же токен за 10,50 долларов, это принесет вам прибыль в размере 0,50 долларов за xToken.

Арбитраж пытается извлечь выгоду из неэффективности рынка и в то же время устраняет эту неэффективность, возвращая цену к постоянному уровню. Сеть Terra использует арбитраж для своих стейблкоинов, чтобы поддерживать их привязку. С помощью механизма сжигания или чеканки Luna пользователи стейблкоинов могут использовать арбитражные стратегии для поддержания привязки стейблкоинов. В прошлом было сложнее получить доступ к этим стратегиям, иначе это действительно стоило бы времени только для состоятельных людей. Теперь это изменилось.

Якорный протокол

Якорь эквивалентен сберегательному счету. С момента своего создания в феврале 2021 года он предлагал пользователям около 19% годовых. Он делает это как за счет кредитования UST, так и за счет вознаграждения за стекинг от депонированных активов, которые пользователи предоставляют в качестве залога. Anchor предоставляет стимулы, выплачивая заемщикам токены ANC, чтобы они с большей готовностью брали взаймы. Это означает, что они размещают активы, которые зарабатывают протокол UST сверх того, что пользователи должны платить за заимствование.

Выделю основные риски для пользователей Anchor Protocol:

  • Риск смарт-контракта. К сожалению, в DeFi приходится с этим мириться, поскольку на данный момент взлом представляет собой самый большой риск для пользователей. У Anchor есть два основных способа защитить вас от них. 1- Страхование ваших вкладов. Их можно приобрести у 3 разных поставщиков. InsureAce , Nexus Mutual и Bridge Mutual . 2- Аудит кода. Недавний аудит был проведен Cryptonics.
  • Истощение казначейства и отсутствие заемщиков: чтобы пользователи на стороне заработка могли получить 19% годовых, должны быть пользователи на стороне заимствования, желающие брать взаймы. Если здесь есть большое расхождение, протокол использует свои резервы, чтобы сохранить 19% годовых. На данный момент в протоколе утверждается, что если резервы упадут до нуля, они все равно смогут поддерживать около 14% годовых. Это по-прежнему выше среднего показателя по отрасли.
  • Риск депривязки UST: этот риск неоднократно проверялся, поскольку UST является алгоритмической стабильной монетой. Каждый раз, когда она снижалась в своей истории, она восстанавливала привязку. Вы по-прежнему можете получить страховку от этого риска депегирования через Anchor, хотя эта страховка предоставляется Unslashed .

Основным преимуществом Anchor является 19% годовых, которые он сохраняет с момента своего основания. Из-за этого Anchor является протоколом с самым высоким TVL в блокчейне Terra согласно DeFi Llama .

Протокол белого кита

Теперь, когда вы понимаете как арбитраж, так и якорный протокол, мы можем перейти к мельчайшим деталям, звонку мяча, причине, по которой вы дочитали до этого места, Белый Кит .

White Whale позволяет пользователям участвовать в поддержании привязки UST, объединяя депозиты и возвращая UST обратно к привязке. Самое приятное то, что UST, который вы вносите, не просто бездействует, он приносит те 19% годовых, о которых мы говорили на Anchor, пока он готов к использованию в случае возможности арбитража.

Обычно только киты получают доступ к лучшим возможностям арбитража, а розничная торговля обходится без них. Здесь размер имеет значение. Благодаря White Whale вы можете использовать эти возможности с низким уровнем риска, а также поддерживать здоровье всей экосистемы Terra. Миссия протокола — «децентрализовать применение привязки ЕСН».

Несмотря на то, что на данный момент единственным хранилищем, в котором вы можете участвовать, является хранилище UST, в будущем есть планы на возможности кроссчейн-арбитража благодаря Cosmos IBC и его возможностям.

Преимущества хранилища UST:

  • 20%+ годовых
  • Нет непоправимой потери
  • Дельта-нейтральная прибыль
  • Защитите экосистему Terra

Основная причина этого 20% + APR заключается в том, что протокол не может гарантировать наличие арбитражных возможностей. Однако, если они есть, средства будут готовы к использованию. Минимальная прогнозируемая прибыль чуть выше того, что предлагает Anchor.

Риски хранилища ЕСН:

  • Как и в большинстве случаев DeFi, существуют риски смарт-контрактов, но они снизили эти риски путем проверки контрактов протокола.
  • Якорный протокол снижает их APR. Однако это остается стабильным уже более года, и единственным риском будет возможность снижения доходов.

Последние мысли

Учитывая, что существует множество способов получения пассивного дохода на DeFi, важно дифференцировать ваши варианты, посмотрев, какие стратегии могут предложить низкий риск и хорошее вознаграждение. Учитывая, что UST Vault на White Whale предлагает депозит с одним активом, это снижает многие риски, которые вы часто получаете при предоставлении ликвидности. White Whale предлагает пользователям отличный способ получения пассивного дохода.

Like my work??
Don't forget to support or like, so I know you are with me..

CC BY-NC-ND 2.0

Want to read more ?

Login with one click and join the most diverse creator community.