Mr.shell 果殼

Blockchain philosopher & Lawyer/ Media columnist in Blockcast/ Argoblocks cofounder. http://facebook.com/mrshell4real 曾創業,現為法律白話文、動區專欄作者,專注於區塊鏈與社會。期許透過筆寫出觀點,看到對話,找到果殼。

我希望各位要記住一個的名字:楊卓翰

【楊卓翰紀念專輯】《天下雜誌》主筆楊卓翰因意外身故,享年39歲。具有經濟、財務的深厚背景,卻相信新聞是修好資本主義的工具。 我們將永遠記住他,記住他精彩的活過,這樣在我們身邊待過。

卓翰是台灣區塊鏈圈非常重要的媒體記者,他的報導文章,是我少數看到願意長期追蹤、挖掘最深入的。

我跟卓翰認識的算早,我進入區塊鏈這圈子沒多久時就認識了,一開始他總用開朗的微笑,謙虛的對我說:我是果殼大的粉絲。


但我知道,在區塊鏈這個新世界裡,我才是你的粉絲,也是我敬重的朋友。

我非常尊重卓翰的專業,也非常愛他的報導。

卓翰影響我最深的一篇報導,是卓翰深入追蹤Tether, Bitfinex涉及到的反洗錢問題,這篇驚天動地的專題,揭露了全台灣與Bitfinex合作的台灣金融機構、也點出來台灣在全球金融體系,以及國際洗錢防制的重要定位。

這篇文章,在我們受法務部委託的「金融科技遭濫用於犯罪」研究案裡,我們研究團隊也引用進去,卓翰的貢獻,也將帶給台灣金融科技監理進步的力量。

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今天卓翰走了,我非常遺憾難過,因為我不僅失去了一位朋友,也失去了一位重要前輩、夥伴,沒有辦法再看到他未來重要的報導。

卓翰對專業的堅持,以及他的作品,值得成為我們的榜樣。

今天,我把這篇文章,在文末附上【楊卓翰紀念專輯】,及影響我最深的一篇文章的部份內容,讓更多人可以記得他,以及他對於台灣區塊鏈產業的貢獻。

#楊卓翰,請各位記得這個名字。

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紀念楊卓翰

親愛的朋友

我們親愛的同事楊卓翰因意外事故,離開了我們。卓翰是《天下》優秀資深記者,今年升任天下雜誌主筆。這幾年來他主寫的調查報導、金融分析、總經趨勢、企業報導都深受讀者喜愛,並且受到各界肯定。

卓翰作為一名優秀記者,研究工作紮實嚴謹,報導角度獨特有深度,寫作文字引人入勝。他在《天下》個人專頁中這樣介紹自己,「相信資本主義有修好的一天,而新聞是不可或缺的工具。雜食類記者,一邊拜訪稻田裡的智慧工廠,一邊和央行辯論匯率政策;採訪工作從以色列到瑞典,讓海關在護照上找不到空間蓋章。但最喜歡的還是寫台灣,聚焦在金融、總經與創新。」他是政大經濟系學士、英國杜倫大學企金管理碩士。

這個專輯收集卓翰重要的作品,分為四大區塊:調查報導學術黑市、ICIJ洗錢天堂、比特幣與區塊鏈系列、企業調查報導、其他封面故事。

我們痛失了這樣一位對新聞抱有理想、對生命充滿熱情的好記者。大家震驚、難過、不捨之餘,我想瀟灑的卓翰,會希望大家閱讀分享他的作品,想念他。

天下編輯部 敬啟

原文來自:https://www.cw.com.tw/feature/event/michael-yang?fbclid=IwAR1lGkzsqQTeTrXwD-W3Dtyz103T8xcu0AX-_ouK2Fm8FEomYZw9kvcfXuQ

台灣被捲入洗錢風險?金融犯罪嫌疑者iFinex,曾是7家本土銀行客戶

【跨國獨家調查】現正被美國司法追殺的金融犯罪嫌疑犯,曾把台灣當金庫?根據《天下》與國際調查記者同盟(ICIJ)長達一年的聯合調查,發現幾起銀行與企業涉嫌洗錢或違規案件,都跟加密貨幣發行商iFinex有關,而背後竟還牽連到台灣本土銀行。

這份「可疑活動報告」(SAR),主要用於美國國會調查2016年美國總統選舉案中的俄羅斯干預,是美國財政部洩露資料史上最詳盡的一筆。圖片來源:邱劍英攝


2020-09-21

禍固多藏於隱微,故事多半從隱微說起。

故事開端,是三串由8個數字組成的號碼。

這三串數字,是一家叫作iFinex的加密貨幣公司(服務用美元買賣比特幣),在美國德意志銀行可用的三個帳戶。

三串數字,觸動反洗錢監控警鈴

這家公司的創辦人方雋哲(J. L. van der Velde)是台灣女婿,他做了兩件事,在全球聲名大噪。一,他創辦了全球第一家有規模的加密貨幣交易所Bitfinex;二,iFinex的關係企業Tether發行了虛擬美元——泰達幣,也被稱「加密貨幣界的央行」。

從2015年開始,iFinex的三串數字,觸動了全球反洗錢監控系統的警鈴。

德銀調查這三個帳號的可疑交易,寫成一份報告,在2016年11月28日,送給美國財政部旗下的金融犯罪執法網路(FinCen)。這份報告,出現在《天下》與國際調查記者同盟(ICIJ)獨家合作的調查資料庫中,報告裡寫著3個台灣本土銀行的名字。

德銀這份報告,統稱「可疑活動報告」(Suspicious Activity Report,縮寫SAR)。SAR是一份神祕的文件,由於涉及個資及洗錢法令,銀行不能公開承認任何內容。SAR不能在法庭上被作為直接證據,因為它只是用來監測洗錢,而非定罪。但任何銀行如果看到交易可能涉及洗錢,就有責任向主管機關報告。

美國媒體Buzzfeed取得約2100份,主要由美元通匯銀行(負責跨國轉帳的國際大銀行),提報給FinCen的SAR,統稱為「可疑交易金融檔」,分享給ICIJ。《天下》與全球400名記者,來自近90個不同國家,埋在這堆碎紙裡整整16個月。

從2011年到2017年間,FinCen共收到了1200萬份SAR,ICIJ僅取得該期間總量的0.02%。可疑金流,就在這批資料大海裡來去自如。要用這些資料,拼湊出整個黑錢網路,就像在一萬張碎紙堆,嘗試用兩張小破片拼湊起一幅畫。

...

從台灣匯款,生意伙伴涉詐欺

一份可疑交易報告指出,iFinex的三個德銀帳戶,在2015年11月至隔年10月,短短一年間,就觸動了5次德銀警報,總交易金額達1377萬美元(約4.1億台幣)。

報告內144筆交易,其中有33筆使用第一銀行,1筆新光銀行,1筆高雄銀行。

《天下》求證3家銀行。新光、高雄銀行表示,於2017年之後,都沒有再與iFinex往來。上述銀行當時受理與該集團業務,均依當時洗錢防制規定辦理。第一銀行表示,因未取得相關資訊,無法回覆

除了母公司,《天下》與ICIJ資料團隊在外洩資料中,發現iFinex還有3家公司,也用台灣的銀行做可疑交易。

...

在可疑交易中看到,iFinex利用台灣建立起來的金流網路,往來對象有兩種:不是有洗錢的潛在對象,就是隱身在洗錢天堂的境外公司。

iFinex是「去中心化」的變種企業。它的完美形狀是:金庫設在台灣,公司地址在香港,但其實是維京群島的境外公司。用這種複雜又脆弱的架構,對全球投資人發虛擬貨幣,挑戰美國金融主權。

全文:https://www.cw.com.tw/article/5101992。

#楊卓翰

願逝者安息



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