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紀錄 - 質押Staking/流動性挖礦Liquidity Mining/Yield Farming

為了讓自己與朋友更方便理解而整理的文章 2021/12/11

看完上幾篇後,開始來了解Farm/Pool/Mining等不同的投資方式,了解其運作與風險,餐與不同的獲利方式以分攤風險。


質押Staking : 將貨幣放入可質押的錢包(如kukai用來質押Tezos的錢包)或者是平台(幣安Binance),交給Baker或是平台去區塊鏈做運算,而運算的收益則反饋給質押者。

以下這個圖是在幣安Biance的LaunchPad裡的畫面,這是一個比較新的幣2021/12/1剛發行,市面上的量不多,流通性不夠,所以就有這種質押的方式,用BUSD去質押,而運算/挖礦出來的新幣就是你的收益。幣安上的風險很低,有一定的技術背景、架構體系、永續之類的才能上。(幣安質押新發售的幣在LaunchPad裡面,一般的則在持倉反利中)

風險的部分 : 幣安Binance上的基本上只需要擔心無償損失就好,無償損失就是指你放進去的幣有時候不一定是BUSD這種穩定幣,出來的收益的貨幣也不一定穩定,所以就會有浮動價格的落差,更何況質押通常要鎖倉,也就是你必須放在錢包中不能動,可能30、60、90天,這一放下去出來的價差可能就很大,這些就是無償損失。


流動性挖礦Liquidity Mining : 通常是利用兩種幣,下去交易池做運算收取手續費,手續費則分成返還給放入的人。

風險的部分 : 畢竟是兩種貨幣,就更比質押多一倍的無償損失風險,但是相對的收益是很可觀的。

新幣的年收益飆破100%



Yield Farming : 這部分中文不知道叫什麼,不過通常會跟流動性挖礦放在一起,稱Farm或Earn之類的,Yield Farming 也很像質押跟流動性挖礦,不過放入後的運作是當成資金借給別人,而對方的利息就會部分成為我們的收入。


APY : 年益率,考慮進了複利

APR : 年利率,不考慮複利。

同一個項目的數字 APY會比APR有更高的百分比,容易產生錯覺。APY必須將複利重新再投資進循環裡面否則無法達到實際百分比。

無償損失範例 : 如下圖所示2021/12/11,APR跟APY看起來很誘人,日收益也是11%左右,看起來很棒,但是實際上我已經在125.06$這個區間來回很久了,因為Static幣值一直掉導致我的獲利價值也一直掉,獲利的速度剛好抵銷跌價的速度,其中的損失就是無償損失。



其他推薦的 質押Staking/流動性挖礦Liquidity Mining/Yield Farming 平台 :

https://www.beefy.finance/

https://autofarm.network/

https://app.aave.com/#/markets




參考資料 :

https://101blockchains.com/staking-vs-yield-farming-vs-liquidity-mining/

https://www.quora.com/What-is-the-difference-between-yield-farm-liquidity-mining-and-staking

https://academy.binance.com/zt/articles/what-is-staking

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CC BY-NC-ND 2.0
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