馬修公爵

來自台灣,為愛離鄉,在一海之隔的繁華小城平凡的活著。興趣是挑戰自己的恥力極限。剛剛成為女兒的爸爸。追求基督信仰為基底的思辯與批判。A Crypto Guy!

馬修DeFi日記#7-穿越牛熊

投資加密貨幣,非得要被巨大的幣價波動沖得暈頭轉向嗎?讓DeFi這艘快艇載著我們乘風破浪吧!

正當大家沉浸在牛市的一波高潮,5/19史詩級的崩盤殺的所有人措手不及。這段期間內我也有點亂了陣腳,心情隨著幣價起起伏伏,擔心熊市是否已經來臨。其實投資的目的應該是讓錢去幫我們賺錢,讓自己和所愛的人擁有更輕鬆、更美好的生活;假如整天盯著價格緊張兮兮、患得患失,反而完全背離了初衷。正如同耶穌說的:

「人若賺得全世界,賠上自己的生命(迷失了自我),有什麼益處呢?」

所以我想藉由文章,提醒一下給自己設定的策略,調整回正確的心態,也與各位分享,請不吝指教。


我的策略的最大前提就是看好加密貨幣的整體前景,因此可以選擇忽略短期波動,達到佛系淡定操作的目的。

但加密貨幣前景到底如何?懷疑者依然會說加密貨幣的用途只有炒作,「沒有內在價值」、「鬱金香泡沫」、「龐式騙局」之類的,但2021年的今天,風向早已經變了。

先說作為「貨幣」的基本功能,Paypal、Visa等巨頭公司已經準備引進某些幣作為結算資產。DeFi、NFT、區塊鏈遊戲...等鏈上應用的蓬勃發展都證明了加密貨幣已有真正的經濟價值產生。更別說這幾個月以來,許多大型投資機構如JP Morgan, BlackRock, Goldman Sachs已經一改先前懷疑的態度,磨拳擦掌準備進場。


我的策略四個要點:

  1. 長線HODL
  2. 價值投資
  3. 辛勤農耕
  4. 溫和槓桿


1. 長線HODL

"HODL"是幣圈的一個梗,早年比特幣崩盤時一個外國人在討論區內信心喊話要大家"HOLD",但打太快變成"HODL",從此成為流行語,和台灣的「塊陶阿~」有異曲同工之妙。

比特幣200週移動平均 (來源:Twitter PlanB @100trillionUSD)

上圖的粗黑線是比特幣200週移動平均,至今從來沒有下跌過,也就是說歷史上在任何時間點買入比特幣,只要"HODL"住4年以上都是獲利的。

加密貨幣短期波動極大,只著眼於短線炒幣的人容易陷入追高殺低的非理性決策,所以"HODL"當然是穿越牛熊循環的最佳解方,但絕不是基於盲目的信仰,而是建基於對該幣種,以及整個加密貨幣產業發展的通盤了解。5/19大崩盤我也被嚇到了,不過我什麼也沒做,就是保持淡定HODL!! 如果真正看好幣圈前景,遇到熊市也應當開心,因為正是韭菜恐慌拋售,我們撿便宜、累積籌碼的大好時機。


2. 價值投資

然而市面上的幣有千百種,需要選擇真正有價值的幣,"HODL"才能發揮作用。確實有許多幣只是被炒作起來,今年的狗幣之亂就是最好的例子,這類幣最好敬而遠之。我認為的價值幣種如下:

  • 比特幣BTC:人類歷史第一個加密貨幣,它的最大價值就是他大哥的地位,如神一般的存在,而且已經用十餘年的時間證明它的安全性、流動性、稀有性的通縮模型,當全世界的機構投資者、甚至政府都將比特幣納入資產時,它就會變成大到不能倒的新世紀黃金。
  • 智能區塊鏈原生幣:以太坊ETH是無庸置疑的王,其他例如ADA、SOL、DOT、BNB,以及最近火爆的MATIC也是。只要該區塊鏈持續有所發展,原生幣就有剛性需求,這類是除了BTC以外的最佳價值選擇。
  • DeFi 相關幣:建立於智能區塊鏈上的金融應用,仍是一片藍海,潛力無窮。選擇發展最好的大項目,例如UNI、LINK、AAVE、MKR、YFI等。


3. 辛勤農耕

所謂農耕就是DeFi 的被動收入模式統稱,有"Yield Farming "、"Liquidity Mining"(流動性挖礦)兩種名詞,簡單來說就是存錢收利息,或買股票收配股的概念。目前DeFi農耕普遍可以有20%甚至更高的年化收益,為什麼能有這麼高的收益,關鍵就在於技術門檻與訊息領先,因為DeFi 仍是一片全新的藍海,全球資本持續大量湧入,越早期進入的拓荒者冒著更大的風險,相對的也有越高的報酬。

選擇信譽佳的大項目加上價值幣種配對,躺著累積數量,立於不敗之地!本人目前投入的項目有:

  • 以太坊 Balancer: BAL-ETH 池子。Balancer剛剛發布V2版本,技術含量高,未來將與Gnosis合作推出全新概念的DEX (Cowswap?),前景相當可期。
  • Polygon 上面的Quickswap 農耕QUICK幣,Sushiswap 農耕SUSHI以及MATIC雙重獎勵。
Balancer, Sushiswap, Quickswap


4. 溫和槓桿

這方面我也是初步在探索,目前在使用Polygong上面的AAVE借貸平台,抵押資產借出穩定來做多,也可以借出非穩定幣來做空。DeFi借貸平台通常都是超額抵押,例如最高只能借出抵押額的50%,比起交易所槓桿合約動輒10倍20倍,一不小心就血本無歸,這種算是比較溫和的槓桿吧?

這樣的作用是,把想要HODL的幣放到借貸平台,一來賺取微薄利息,二來當作抵押品進行借貸,HODL的同時又可以進行短期的一些靈活操作。



以上都是個人意見,投資有風險請自行評估。加密貨幣絕對是21世紀最革命性的技術之一,願意放開心胸學習新知的人,最有機會獲得豐碩的果實。


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CC BY-NC-ND 2.0
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