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ETF入門須知3重點:ETF是什麼?種類?優缺點?

ETF入門怎麼開始?時常有投資新手這樣問,因為ETF一直是股市中的熱門話題;原因來自它穩定性高、簡單理解且容易上手;對於剛入社會、手上資金不多的小資族來說,可以依照自己能負擔的金額輕鬆入手,做好投資理財分配。因此,本篇將帶你了解ETF入門須知的3個重點,幫助你扎根穩固的基礎觀念!

原文發表至《幣備思維》網站 : ETF入門須知3重點:ETF是什麼?種類?優缺點?

圖片來源 : Freepik

ETF入門怎麼開始?時常有投資新手這樣問,因為ETF一直是股市中的熱門話題;原因來自它穩定性高、簡單理解且容易上手,使許多不知如何「看K線」、也不懂如何「選股」的新手小白,都有機會在股市中賺錢。除此之外,對於剛入社會、手上資金不多的小資族,也能依照自己能負擔的金額輕鬆入手,做好投資理財分配。因此,本篇將帶你了解ETF入門須知的3個重點,幫助你扎根穩固的基礎觀念!

入門須知重點1:ETF是什麼?

ETF入門須知的第1個重點,將與你說明ETF是什麼?熱門的原因有哪些?最後還會講解ETF與共同基金、股票的差別!以下詳細說明:

ETF介紹

ETF的全名為「Exchange Traded Funds 」,中文意思是指數股票型基金,或稱交易所交易基金;其操作模式與股票完全相同,但交易稅卻更為便宜(不到股票的三分之一)。

ETF的關鍵特性,就是能夠購買「一籃子」的投資標的,以達到分散投資的目的;以台灣相當有名的ETF「元大台灣 50(0050)」為例,就是幫你買入台灣前 50 檔股票,包括 : 台積電、中華電、鴻海、聯發科、中信金、富邦金…等,台股市值最高的 50 家上市公司。

ETF熱門原因?

ETF熱門原因主要有以下3點:

  1. ETF種類多元:ETF涵蓋的範圍非常廣泛,包括全球股市、債市與各種產業;其種類多元又可以分散風險,是ETF熱門的關鍵原因之一!
  2. 懶人投資首選:投資人只要從中挑選具潛力的產業趨勢,就可以開始投資;輕鬆省下深入研究單一個股,所耗費的大量時間與精力。
  3. 每月 1000 元即可開始:你沒看錯!ETF最低每月 1000 元就可以開始投資,因此是許多小資族、學生的投資首選;目前有許多銀行都提供小資金購買,像是:富邦、國泰、玉山、元大等。

ETF與共同基金、股票的差別

許多投資新手會將ETF與共同基金、股票搞混,或是不知道差別在哪?因此,我整理出ETF與共同基金、股票的差別圖表,來幫助你快速理解:

延伸閱讀 : 【股票新手系列】入門必看的3個股票知識,零基礎也看得懂!

部分資料來源:台灣證券交易所;內容整理:幣備思維
圖片來源:Freepik

入門須知重點2:ETF種類介紹

ETF入門須知的第2個重點,就是了解ETF種類有哪些?以下將分別介紹4種常見的ETF種類:股票型ETF、債券型ETF、商品型ETF、外匯型ETF。

圖片來源:幣備思維

股票型ETF

股票型ETF是一種追蹤「股票指數」的ETF;它是所有ETF當中,種類最多、資金規模最大的項目。其中,又再細分為以下3種ETF:

  • 市值型ETF:市值型ETF是根據「市值的規模做分類」。前面我們所舉例的「元大台灣 50(0050)」就屬市值型ETF;因為是買進「台股市值最高的 50 家公司」。
  • 國家型ETF:一般會以美國做分界線,分成美國ETF與美國之外的ETF(或稱國際市場ETF)。
  • 產業型ETF:在單一特定產業上做風險分散的ETF,像是:金融、醫療、科技等。

股票型ETF推薦元大台灣 50(0050)元大台灣高股息基金(0056)

債券型ETF

債券型ETF是一種追蹤「債券指數」的ETF;它是所有ETF種類中,相對穩健的投資項目並且維持在一定的存續期間。常見分類有: 公債、公司債、已開發市場債、新興市場債、投資等級債ETF等、高收益債券ETF等 。

債券型ETF推薦:元大美債20年ETF(00679B)群益AAA-AA公司債(00754B)

商品型ETF(又稱期貨型ETF)

商品型ETF是一種追蹤「期貨/商品價格」的ETF,它是所有ETF當中,最能立即反應通貨膨脹狀況的項目。常見分類有: 貴重金屬(黃金、白銀等)、能源類(原油、天然氣等)、農產品(玉米、小麥等)等。

商品型ETF推薦:元石油ETF (00642U)元大S&P黃金(00635U)

外匯型ETF(或稱貨幣ETF)

外匯型ETF是一種追蹤「單一/多個貨幣指數」的ETF,它主要是讓投資人對沖貨幣的價格波動;但因外匯型ETF的替代方案多元,因此較少人投資。常見分類有:美元、歐元、英鎊、日元價格等。

外匯型ETF推薦:元大美元指數(00682U)

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入門須知重點3:ETF優缺點

ETF入門須知的第3個重點,就是了解ETF優缺點。因為在開始投資任何項目之前,了解清楚優缺點,才能做出最好的投資判斷與資金分配;所以,以下將與你介紹3個ETF優缺點,一起來瞧瞧!

ETF優點

  1. 交易簡便:與股票相同,透過券商(交易所)進行交易;且全天日皆可。
  2. 低管理費:相較於1-3%主動型的基金管理費,ETF的管理費大多低於 1% 。
  3. 分散風險:相比只買單一股票,​​ETF涵蓋一籃子的標的,避免單一股票大漲大跌的風險,增加投資的穩定性。

ETF缺點

  1. 不適合短線交易:不利於短線操作,密集的交易過程會導致交易成本過高。
  2. 有折溢價問題:ETF的價格會隨著股市行情而有所波動,而不會依據ETF的實際價值(淨值)而訂,因此在下手前需先搞清楚折溢價來判別當下ETF的價格是否合理。
  3. 有內扣費用(或稱隱藏費用):持有ETF的期間會開始支付一筆內扣費,而內扣費有高有低,建議新手在購入ETF之前可以特別注意這部分費用。

新手投資的第一步:了解自己的需求與適合的投資方式

現在,你已經學會ETF入門基礎觀念了,接下來就針對自己有興趣的ETF種類,進行更深入的研究吧!如果還是沒有方向,建議可以先從追蹤美國大盤指數的股票型ETF、或是美國公債中長期債券ETF開始著手;因為美國的股市、債市為全球最大的市場,且資訊流通上也較為透明,對新手來說會比較容易著手,也不容易踩雷。

最後,還是要提醒讀者:

投資理財的第一步,就是好好了解、認識自己;因為投資並沒有絕對的好壞,唯有釐清自己需求與個性,才能找出最適合自己的投資方式。如果文章有幫助到你,也請分享給有需要的人。有任何問題,歡迎在下方留言給我,我一定會回覆你 : ))


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