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閱讀筆耕|Tether(USDT)技術長獨家專訪|小編私藏筆記

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「 Tether 是為所有生處在發展中國家、無法安心使用銀行的人所創造的,不是為了華爾街而存在。」Paolo 說。

穩定幣(錨定幣)是我們從物理世界,橋接加密貨幣市場的接點,反之亦然。

其中又以 Tether(USDT) 為交易量最大宗——你手上的 LikeCoin 若循交易所管道「變現」,最後也會收束於 USDT——所以很有必要了解 USDT 的種種。

【獨家專訪】USDT 到底安不安全?讓 Tether 技術長正面回應你所有的質疑!

前陣子,團隊獨家專訪 Tether(USDT) 技術長 Paolo Ardoino,L編(我)好興奮啊!這次訪談可真是乾貨滿滿,值得一看再看,細細推敲。

L編(我)也把這支影片內容整理成私藏筆記,私藏不藏私,分享給各位喔!IG 精美圖文版傳送門



■ USDT 脫鉤危機?

心得:資金撤離幣圈,而不是對 Tether 失去信心

USDT 曾在一些交易所的價格低於 1 美元。意味著當時 USDT 的賣壓沈重,高於在這些交易所購買 USDT 的需求,價格跌到 0.9XX 反映真實供需,實屬合理現象。

「 Tether 是流動性最強的美元市場,所以當然如果資金需要撤離,就會透過 Tether 流出。」Paolo 說。

高賣壓的形成原因是市場恐慌,有一些大基金倒閉或宣告「不玩了」,因此急需將 USDT 換成美金。

而 Tether 被贖回 150 億 USDT 中,只有 5600 萬美金流入競爭對手(USDC)口袋。剩下 149.5 億左右的 USDT 實際上被兌換成美金,這顯示當時大部分離場的人,他們是真正離開加密貨幣市場,而不是對 Tether 失去信心

「如果 Tether 出了問題,價格將不會是 0.9XX,價格將會是 0.5 這種數字。」Paolo 說。


■ USDT 本身就是幣圈的「流動性」

心得:完全儲備,是流動性的中流砥柱

剛才提到的 150 億美金,這筆金額遠超過 Tether 總資產的 15%,在最近金融史上也是前所未見的金額。關鍵是 Tether 毫不猶豫地處理了所有的提款

「其它任何一間銀行,如果被客戶要求一次性提領『占銀行總資產 15%』的錢,那間銀行必定會倒閉。」Paolo 說。

而 Tether 經的起考驗,它始終保持完全儲備的狀態,流動性充足

「 Tether 一直是這個行業中最安全的產品,是流動性的中流砥柱。」Paolo 說。


■ Tether 的儲備

心得:逐步汰換商業票據,持續往「清零」之路邁進

Tether 的儲備主要可分為:

  • 現金、現金等價物、國庫券、商業票據。
「大家最有疑慮的可能是商業票據,儘管它的評級不亞於國庫券。面對社群的反饋,Tether 都聽進去了,我們會逐步汰換,終將完全去除商業票據。」Paolo 說。

每當舊的商業票據到期,就改買新的國庫券,這計畫早在 10 個月前就開始執行。商業票據的市值已經從早期的 450億,下降到現在的 84 億,持續往「清零」之路邁進。



■ Tether 不能 100% 現金儲備嗎?

心得:銀行不讓你存放這麼多「純現金」
「如果只是存放一、兩千萬美金在銀行不會有事,但你不能以『純現金』的方式將超過 10 億的現金存在銀行。」Paolo 說。

銀行或央行會找上門,強迫你投資一些東西,而這個東西可以是短期美國國庫券,期限最至多 3 個月,它們被認為是現金等價物,所以是沒有問題的。

「除非你要自己開一間銀行,否則任何有銀行帳戶的公司,都不可能存放這麼多『純現金』,所以擁有一個多樣化的儲備組合是個必然。」Paolo 說。


■ Tether 的審計與監管

心得:Tether 有第三方的儲備證明報告
沒有一種穩定幣有獨立審計,但必有第三方開立的儲備證明。」Paolo 說。

Tether 的實績:

  • 每季度製作,由第三方開立的儲備證明,揭露於官網。
  • 每季度向紐約總檢察長提供所有公司資訊。
  • 惠譽(Fitch,三大信評機構之一)的肯定。
  • 與監管機構溝通良好,去年合作兩起案件,協助用戶尋回被駭的錢。
「我們是唯一一個,每季度向紐約總檢察長提供所有資訊的公司,沒有其他人這麼做。」Paolo 說。


■ 穩定幣的概念擴展

心得:Banks are for Wall Street, Crypto is for All Street

基於 USDT 經驗,用 Tether 其它產品,不需要透過銀行系統,打造一個健康的外匯市場。

目前已有的嘗試:

  • Tether 歐元
  • Tether 墨西哥披索
  • Tether 黃金
「 Tether 是為所有生處在發展中國家、無法安心使用銀行的人所創造的,不是為了華爾街而存在。」Paolo 說。


■ 對比特幣行情的看法?

心得:比特幣會一直存在

Paolo 認為這波比特幣跌勢有點「不自然」,來自傳統世界的大型對沖基金們正在對幣圈施加壓力,製造加密貨幣市場的流動性危機。

最後,Paolo 總結道:

「雖然沒有一個很好的答案,但我知道比特幣會一直存在,長遠看來,我不擔心比特幣。一年後,回頭檢視,我們會後悔現在沒去買便宜的比特幣。切記 ! 保護好自己不要使用槓桿。」


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