【Matrixport介紹】 加密貨幣金融服務商

[本文含有推薦碼] 在加密貨幣投資的世界中，除了最經典的低買高賣賺取價差外，如何在幣本位下獲得穩定收益也是眾人所追求的方向．美元穩定幣（如USDC）的策略相對單純：可以透過交易所放貸（FTX、Bitfinex）獲得20%-30%年化收益，如果是更加慵懶的讀者可以透過CeFi 平台（Crypto.com、Celcius）一鍵獲得10-13%年化收益．不過對於加密貨幣持有人（如BTC/ETH holder）來說，單純放貸的年化收益通常低於3-5%（市場願意借美元作多，但是願意借幣做空的人較少），想要在CeFi獲得更高的年化報酬就必須透過更進階的產品才能夠做到，這就是我擔任社群大使（推薦碼ZCKE68）以及本文要推廣的【Matrixport】期望能達到的目標：「Get more from your Crypto」．

文章開始前的風險聲明：加密貨幣產業充滿了機會與風險，操作稍有不慎便有可能喪失你投入的所有本金，請做好研究後再投入金錢（Do Your Own Research），如果有任何疑問請來我和Matrixport 合作的Telegram 群組詢問！

雙幣理財（Dual Currency）

Matrixport 的旗艦產品是雙幣理財，顧名思義是指在投資期結束之後有可能拿回幣（如ETH）或拿回錢（如USDC），這不是一定賺錢或賺幣的策略，在我來看更像是輔助自己執行投資策略、獲得高年化報酬的風險可控工具．其核心概念是三點「掛勾價格、結算時間、年利率」．我先用案例來說明，下圖是ETH本位的 ETH-USDC雙幣產品．如果你認為35天結束後ETH 不會碰到4K USD 、或是自己本來就有計畫在4K USD賣出ETH，那麼這個產品就適合你，購買1ETH雙幣理財產品後ETH會鎖定35天，最後結算日的那個小時如果ETH 低於4K USD，那就會獲得ETH 和25.44%的ETH年化報酬，不過如果ETH價格高於4K USD，那麼你就是獲得轉化後的4K USD 和25.44%的USD年化報酬．用更單純的話來說，左圖是個你不能撤回的賣單，而掛出這個賣單的你會獲得收益，如果賣單最後沒成交就單純開心收幣(ETH)，如果賣單成交了那就拿錢(USD)和利息回家．掛勾價格離市價愈近收益愈高、不過愈容易被轉化（也就是訂單成交），然後結算時間愈久的情況年化收益也會更高（如果期間高過結算價格又跌回來，那也是不會被轉化的）．

那上圖的雙幣理財（USD本位的 ETH-USDC）現在就可以理解成ETH買單，這個不能撤回的買單代表「如果你投入10K USD，那14天後若ETH 低於2K USD 那我就獲得ETH 和65.7%的ETH 年化報酬；若14天之後ETH 仍舊高於2K USD，那我就帶著10K USD 和65.7%的USD 年化報酬離開」．整個雙幣理財的背後邏輯其實就是有人想要「購買買權」（buy call）和「購買賣權」(buy put)，所以Matrixport 就幫我們包好這個期權產品（和放貸的運用）分別以左圖和右圖的形式賣給終端散戶，透過結構型金融商品來獲得更高的年化報酬．

趨勢智盈（Smart Trend）與鯊魚鰭(SharkFin)

即使雙幣理財可以透過選擇掛鉤價格和結算時間來控制風險，購買產品可能會被轉化（也就是買單/賣單被執行）這點仍舊會讓一些人覺得不理想，人們可能願意接受更低一點的報酬，只要能一定投入幣收到幣（如ETH）、投入錢收到錢（如USDC）．而趨勢智盈可以達到大家保本賺利息不被轉化的期待．更具體的說，大家可以投入幣或是錢來猜測一週時間後的加密貨幣走勢，如果猜的走勢對了那就會獲得雙位數的年化報酬，如果猜錯了那至少會有保底的利息（通常小於5%）．以下圖左來說，使用者投入ETH並且猜測ETH 價格會在未來一週上漲，如果最後ETH價格低於2.3K 那就是本金與4%年化報酬的利息，如果ETH價格高於5K 那就會獲得本金與16.1%年化報酬的利息，如果是最後結果是介於2.3K與5K中間，那麼就會獲得線性對應的年化報酬利息．除了可以看漲之外也可以看跌加密貨的走勢，如下右圖就是看跌的趨勢智盈．趨勢智盈除了幣本位之外也是可以用USDC（前本位投入的），如果各位有預感ETH 看漲或看跌也可以用USDC 購買趨勢智盈獲得雙位數的報酬．

當然趨勢智盈在本質上仍就是放貸和期權產品的整合，能夠不斷創新作出相關產品是Matrixport 令人敬佩的地方，接下來就讓我們接下來看看與趨勢智盈類似的鯊魚鰭．若說趨勢智盈顧名思義是要猜走向，那鯊魚鰭就是要猜區間，以下圖為例，如果在一週的時間內BTC 價格從未離開過某個上下區間：都在38.5K 與45.5K中間震盪，那麼這段時間的年化報酬就是29.5％，不過如果BTC價格曾經突破過這個區間（不論是上漲或下跌）那年化報酬就是保本3%．

CeDeFi ：體驗DeFi農耕(流動性挖礦)

除了以上的產品外，Matrixport 也有提供包含槓桿（作多做空）、活期存款、定期存款、矩陣基金等各種金融服務，不過我認為最後值得介紹的特別項目就是DeFi 活期機槍池．我現在可以說2017年加密貨幣圈ICO泡沫後，真的成功經歷市場洗鍊成熟的幣圈部門就是去中心化金融（DeFi），而站在DeFi 產業巔峰的就是流動性挖礦的聚合器（機槍池），細節我就不談，簡單來說透過提供流動性（也就是資金）會收到各種項目的代幣補貼，而聚合器（機槍池）會自動化的把這些賣掉滾入本金繼續挖．這個模式聽起來雖然很美好，不過現在ETH上的手續費相當驚人讓散戶（10萬USD以下）根本用不起．故Matrixport 讓大家可以待在CeFi(中心化機構)體驗去中心化金融的收益，做法就是讓用戶的資金團進團出來減少ETH鏈上的手續費耗損，每小時會發放利息可以隨時存入和領回，是提供了還不錯的年化報酬．

出入金福利

Matrixport 最與Circle （最大的合規穩定幣USDC的發行商）整合成功，提供每個人電匯USD到Circle轉換成USDC的管道，入金一直是加密貨幣新手最大的痛點，要找到合規、低手續費的管道一直都不容易（刷卡入金的手續費總是噁心），能夠直接獲得USDC真是新手福音（當然使用我的推薦碼首次以加密貨幣入金100U以上的用戶也可以到Telegram活動群申請手續費補貼）．當然出金後就會開始思考昂貴的提現手續費，現在ETH的鏈上轉帳成本動輒就是10USD起跳，為了減低用戶的痛苦，Matrixport 現在讓所有用戶可以每個月免費提幣兩次，非常好用的實用福利 (當然USDT 走TRON 出金本身就已經很便宜了lol

結論

Matrixport 是由出身比特大陸的幣圈大佬吳忌寒和葛越晟共同創辦，目標是成為亞洲最大的加密金融服務平臺，雖然相較於頭部交易所和大型CeFi 曝光度不算特別高，但是有合規合法的背景（在新加坡有辦公室、某個共同創辦人就在新加坡）、團隊有把傳統金融界結構型商品帶入加密貨幣世界的超強研發能力，絕對值得大家關注．我會擔任Matrixport 的大使除了Benson引薦之外，主要也是因為這是我會常常用到的加密貨幣APP，覺得值得與大家分享和推廣：）

原文連結凝視奇點的物理學徒